Anti-Money Laundering policy

Die Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) von Clickfunded beschreibt die Maßnahmen, die wir ergreifen, um illegale Finanzaktivitäten auf unserer Plattform zu verhindern. Dazu gehören die Kundenüberprüfung (KYC), die Überwachung von Transaktionen und die strikte Einhaltung globaler AML-Vorschriften, um eine sichere und transparente Trading-Umgebung zu gewährleisten.

1. Zweck

Clickfunded setzt sich dafür ein, die Nutzung seiner Plattform für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere illegale Finanzaktivitäten zu verhindern. Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) beschreibt die Schritte, die wir unternehmen, um verdächtige Aktivitäten in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und den internationalen AML-Standards zu erkennen, zu mindern und zu melden.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Kunden, Mitarbeiter, Auftragnehmer und Partner von Clickfunded und umfasst alle über die Clickfunded-Plattform angebotenen Dienste, einschließlich Evaluationskäufen, Belohnungen und Auszahlungen.

3. Kundenidentifikation und -verifikation (KYC)

Um eine sichere Trading-Umgebung zu gewährleisten, müssen alle Kunden die KYC-Verifikation (Know Your Customer) abschließen, bevor sie für Belohnungen in Frage kommen.

Die KYC-Prüfung erfolgt über einen sicheren Drittanbieter, Sumsub.

Wenn der automatisierte Prozess fehlschlägt, ist eine manuelle Verifizierung per E-Mail erforderlich, einschließlich:

• Amtlicher Ausweis (Vorder- und Rückseite)

• Selfie mit dem Ausweis

• Adressnachweis (z. B. Nebenkostenabrechnung, Kontoauszug)

4. Überwachung und Meldung

Clickfunded nutzt automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen, um die Kontoaktivität zu überwachen und potenziell verdächtiges Verhalten zu melden, darunter:

• Ungewöhnliche Transaktionsgrößen oder -frequenzen

• Nutzung mehrerer Konten, um Aktivitäten zu verschleiern

• Häufige Einzahlungs- oder Auszahlungsversuche ohne legitimes Trading-Verhalten

• Nicht übereinstimmende Identitäts- oder Zahlungsdaten

Wird eine verdächtige Aktivität festgestellt:

• Kann das Konto gesperrt oder geschlossen werden

• Können relevante Aktivitäten den zuständigen Behörden oder den Zentralen zur Finanzanalyse (FIUs) gemeldet werden, entsprechend den regulatorischen Verpflichtungen

5. Verbotene Aktivitäten

Nutzer dürfen die Clickfunded-Plattform nicht verwenden, um:

• Geld zu waschen

• Den Ursprung illegal erworbener Gelder zu verschleiern

• Terrorismusfinanzierung zu ermöglichen

• Internationale Sanktionen oder Handelsembargos zu umgehen

• Gestohlene oder nicht autorisierte Zahlungsmethoden zu nutzen

Jede Zuwiderhandlung führt zur sofortigen Kündigung und zu möglichen rechtlichen Schritten.

6. Aufbewahrung von Unterlagen

Clickfunded führt detaillierte Aufzeichnungen über:

• KYC-Dokumentation

• Transaktionsverlauf

• AML-Untersuchungen und -Berichte

Diese Aufzeichnungen werden mindestens 5 Jahre lang sicher aufbewahrt oder länger, sofern gesetzlich vorgeschrieben.

7. Mitarbeiterschulung

Alle relevanten Mitarbeiter von Clickfunded werden regelmäßig zu den AML-Verpflichtungen, den internen Eskalationsverfahren und der Erkennung von Warnsignalen für verdächtige Aktivitäten geschult.

8. Überprüfung der Richtlinie

Diese Richtlinie wird mindestens einmal jährlich überprüft, oder häufiger, wenn dies aufgrund von Gesetzes-, Regulierungs- oder Geschäftsänderungen erforderlich ist.

Bei Fragen oder zur Meldung vermuteter Verstöße gegen diese Richtlinie wende dich bitte an:.