Anti-Money Laundering policy

Política de prevención del blanqueo de capitales (AML) de Clickfundedexpone las medidas que adoptamos para prevenir actividades financieras ilícitas en nuestra plataforma. Incluye la verificación de clientes (KYC), el seguimiento de transacciones y el estricto cumplimiento de las normativas globales AML con el fin de garantizar un entorno de trading seguro y transparente.

1. Finalidad

Clickfunded se compromete a impedir el uso de su plataforma para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades financieras ilícitas. La presente Política de prevención del blanqueo de capitales (AML) describe las medidas que adoptamos para detectar, mitigar y reportar actividades sospechosas, en cumplimiento de las leyes aplicables y de las normas internacionales AML.

2. Ámbito de aplicación

Esta política se aplica a todos los clientes, empleados, contratistas y socios de Clickfunded, y abarca todos los servicios ofrecidos a través de la plataforma Clickfunded, incluyendo las compras de evaluaciones, las recompensas y los retiros.

3. Identificación y verificación del cliente (KYC)

Para mantener un entorno de trading seguro, todos los clientes deben completar la verificación Know Your Customer (KYC) antes de poder optar a cualquier recompensa.

La verificación KYC se realiza a través de un proveedor externo seguro, Sumsub.

Si el proceso automatizado falla, se requiere una verificación manual por correo electrónico, que incluye:

• Documento de identidad oficial (anverso y reverso)

• Selfie sosteniendo el documento de identidad

• Comprobante de domicilio (por ejemplo, factura de servicios públicos, extracto bancario)

4. Seguimiento y notificación

Clickfunded utiliza sistemas automatizados y revisiones manuales para supervisar la actividad de las cuentas y señalar comportamientos potencialmente sospechosos, entre ellos:

• Importes o frecuencias de transacción anómalos

• Uso de múltiples cuentas para encubrir actividad

• Intentos frecuentes de depósito o retiro sin un comportamiento de trading legítimo

• Identidad o credenciales de pago incoherentes

Si se detecta actividad sospechosa:

• La cuenta podrá ser suspendida o cancelada

• La actividad pertinente podrá ser notificada a las autoridades competentes o a las unidades de inteligencia financiera (UIF), conforme a las obligaciones reglamentarias

5. Actividades prohibidas

Los usuarios no podrán utilizar la plataforma Clickfunded para:

• Blanquear capitales

• Ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente

• Facilitar la financiación del terrorismo

• Eludir sanciones internacionales o embargos comerciales

• Utilizar medios de pago robados o no autorizados

Cualquier infracción conllevará la cancelación inmediata y posibles acciones legales.

6. Conservación de registros

Clickfunded mantiene registros detallados de:

• Documentación KYC

• Historial de transacciones

• Investigaciones e informes AML

Estos registros se conservan de forma segura durante un período mínimo de 5 años, o más tiempo cuando así lo exija la ley.

7. Formación del personal

Todo el personal relevante de Clickfunded recibe formación periódica sobre las obligaciones AML, los procedimientos internos de escalamiento y la detección de señales de alerta relacionadas con actividades sospechosas.

8. Revisión de la política

La presente política se revisa al menos una vez al año, o con mayor frecuencia cuando así lo requieran cambios en la legislación, la normativa o las operaciones de la empresa.

Para cualquier consulta o para denunciar presuntas infracciones de la presente política, póngase en contacto con:
support@clickfunded.com.