Anti-Money Laundering policy

Politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB-FT) de Clickfundedprésente les mesures que nous prenons pour prévenir toute activité financière illicite sur notre plateforme. Elle inclut la vérification des clients (KYC), la surveillance des transactions et le strict respect des réglementations mondiales en matière de LCB-FT afin de garantir un environnement de trading sûr et transparent.

1. Objet

Clickfunded s'engage à empêcher l'utilisation de sa plateforme à des fins de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de toute autre activité financière illicite. La présente politique de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB-FT) énonce les mesures que nous prenons pour détecter, atténuer et signaler les activités suspectes, conformément aux lois applicables et aux normes internationales en matière de LCB-FT.

2. Champ d'application

Cette politique s'applique à l'ensemble des clients, employés, prestataires et partenaires de Clickfunded, et couvre tous les services proposés via la plateforme Clickfunded, y compris les achats d'évaluations, les récompenses et les retraits.

3. Identification et vérification du client (KYC)

Afin de maintenir un environnement de trading sécurisé, tous les clients doivent compléter la vérification Know Your Customer (KYC) avant de pouvoir prétendre à toute récompense.

La procédure KYC est effectuée via un prestataire tiers sécurisé, Sumsub.

Si le processus automatisé échoue, une vérification manuelle est requise par e-mail, comprenant :

• Pièce d'identité délivrée par le gouvernement (recto et verso)

• Selfie tenant la pièce d'identité

• Justificatif de domicile (par exemple, facture de services publics, relevé bancaire)

4. Surveillance et signalement

Clickfunded utilise des systèmes automatisés et des examens manuels afin de surveiller l'activité des comptes et de signaler tout comportement potentiellement suspect, notamment :

• Montants ou fréquences de transactions anormaux

• Utilisation de plusieurs comptes pour dissimuler une activité

• Tentatives fréquentes de dépôt ou de retrait sans comportement de trading légitime

• Identité ou informations de paiement incohérentes

En cas de détection d'une activité suspecte :

• Le compte peut être suspendu ou résilié

• L'activité concernée peut être signalée aux autorités compétentes ou aux cellules de renseignement financier (CRF), conformément aux obligations réglementaires

5. Activités interdites

Les utilisateurs ne peuvent pas utiliser la plateforme Clickfunded pour :

• Blanchir des capitaux

• Dissimuler l'origine de fonds obtenus illégalement

• Faciliter le financement du terrorisme

• Contourner les sanctions internationales ou les embargos commerciaux

• Utiliser des moyens de paiement volés ou non autorisés

Toute violation entraînera une résiliation immédiate et d'éventuelles poursuites judiciaires.

6. Conservation des registres

Clickfunded conserve des registres détaillés de :

• La documentation KYC

• L'historique des transactions

• Les enquêtes et rapports LCB-FT

Ces registres sont conservés de manière sécurisée pendant une durée minimale de 5 ans, ou plus longtemps lorsque la loi l'exige.

7. Formation du personnel

L'ensemble du personnel concerné de Clickfunded est régulièrement formé aux obligations en matière de LCB-FT, aux procédures internes d'escalade et à la détection des signaux d'alerte liés aux activités suspectes.

8. Révision de la politique

La présente politique est revue au moins une fois par an, ou plus fréquemment si des changements législatifs, réglementaires ou opérationnels l'exigent.

Pour toute question ou pour signaler une violation présumée de la présente politique, veuillez contacter :
support@clickfunded.com.